Автоматизированная информационная система

«Вектор»

Свидетельства о государственной регистрации  

 объекта интеллектуальной собственности №1107 от 03.11.2003г.  

  Назначение:

Система предназначена для автоматизации деятельности банков второго уровня, организаций осуществляющих отдельные виды банковской деятельности ведущих операционный день.

Система включает в себя автоматизацию функций следующих задач:

§         ведение нормативно-справочной информации;

§         управление доступом пользователей к информации и функциям системы;

§         управление операционным днём;

§         взаимодействие с внешними системами;

§         взаимодействие с платёжными системами Казахстана, банками и другими организациями посредством обмена SWIFT-подобными сообщениями;

§         ведение бухгалтерского учёта, в том числе учет дебиторов и кредиторов;

§         ведение главной бухгалтерской книги;

§         учет депозитов;

§         учет кредитов;

§         учёт ценных бумаг;

§         учёт основных средств и нематериальных активов;

§         учёт товарно-материальных ценностей и склада;

§         учет операций с наличными деньгами;

§         формирование нерегламентированной отчетности.

Подготовка отчетных форм для осуществления контроля и сверки, отчетных форм для банковского анализа, отчётных форм для предоставления в Национальный Банк Республики Казахстан и иные уполномоченные органы.

 Состав:

Система построена на модульной основе, и состоит из следующих модулей:

§         Модуль управления доступом пользователей к информации и функциям системы;

§         Модуль управления операционным днём;

§         Модуль взаимодействия с внешними системами;

§         Модуль бухгалтерского учёта, в том числе дебиторы и кредиторы;

§         Модуль ведения Главной бухгалтерской книги;

§         Модуль учета депозитов;

§         Модуль учёта кредитов;

§         Модуль учёта ценных бумаг;

§         Модуль учёта основных средств и нематериальных активов;

§         Модуль учёта товарно-материальных ценностей и склад;

§         Модуль учета операций с наличными деньгами;

§         Модуль формирования нерегламентированной отчётности.

Состав модулей может быть различным, обязательным минимумом является наличие модулей «Управления доступом пользователей к информации и функциям системы» и модуль «Бухгалтерского учета, в том числе дебиторы и кредиторы».

 Эргономика и эстетика:

Система спроектирована таким образом, чтобы обеспечить максимальную комфортность и продуктивность работы пользователей. В таблицах и списках экранных форм предусмотрен быстрый контекстный поиск по заданному столбцу. В экранных формах предоставлена возможность производить сортировки и группировки данных, а также применять фильтры. Все приложения системы имеют настройку пользовательского интерфейса: стили, выбор шрифтов, систему автоматического обновления списков через заданные промежутки времени, поведение меню, выбор столбцов для отображения в списках их расположение и размеры. Предусмотрена возможность автоматического обновления приложений.

 Архитектура:

Клиент – сервер с возможностью работы в локальной либо корпоративной сети по протоколу TCP/IP.

 Модуль «Управления доступом пользователей к информации и функциям системы» позволяет:

§         вести справочник пользователей системы с присвоением имени и пароля;

§         назначать пользователям права доступа к данным и функциям Системы, возможность смены паролей пользователей, контроль над периодичностью смены паролей;

§         блокировать доступ пользователей к данным и функциям Системы;

§         просматривать подключенных к базе данных Системы пользователей.

§         отключать пользователей от базы данных Системы в случае необходимости;

§         создавать группы пользователей, предоставлять им права, определять принадлежности к другим группам;

§         определять принадлежность пользователей к группам пользователей;

§         выборочно изымать у пользователей привилегии, предоставленных группами;

§         вести справочник компьютеров, зарегистрированных в Системе;

§         изменять собственный пароль пользователя;

§         вести аудиторский журнал, обеспечивающего поддержку аудиторского следа в системе (подключение к БД, отключение от БД, смена пароля пользователя).

 Модуль «Управления операционным днём» позволяет:

§         вести календари операционных дней;

§         открывать операционный день;

§         закрывать операционный день;

§         восстанавливать закрытый операционный день;

§         удалять операционные дни.

 Модуль «Взаимодействия с внешними системами» позволяет:

Система взаимодействует с Межбанковской системой перевода денег КЦМР.

§         принимать и отправлять платёжные документы через платёжную систему, заведённую в Системе.

§         формировать постоянно действующие платёжные поручения.

§         принимать и обрабатывать подтверждения/отказ на ПДПП

§         принимать и обрабатывать ежедневного подтверждения на перевод средств.

§         формировать заявки на резервирование наличных средств.

§         принимать и обрабатывать подтверждения/отказ на заявку о резервировании наличных средств

§         формировать заявки на перевод денег в/из платежной системы.

§         принимать и обрабатывать подтверждения/отказ на перевод денег в/из платёжной системы

§         формировать заявки на получение текущего состояния корсчёта в платёжной системе

§         просматривать выписки о состоянии корсчета в платежной системе.

§         зачислять поступающие платежи с неверными реквизитами получателя на транзитный счёт.

 Модуль «Бухгалтерского учёта» позволяет:

§         вести картотеки счетов;

§         вести картотеки юридических и физических лиц;

§         вести картотеки договоров по дебиторам/кредиторам;

§         вести нормативно-справочной информации;

§         формировать внутрибанковские бухгалтерские проводки;

§         формировать межбанковские бухгалтерские проводки;

§         формировать сводные платежи (МТ-102);

§         формировать мемориальные проводки;

§         формировать проводки прошлыми операционными датами с автоматическим пересчётом остатков по счетам;

§         формировать проводки с предстоящей датой валютирования;

§         санкционировать проводки (до 5 утверждений, в зависимости от настроек);

§         аннулировать бухгалтерские проводки;

§         удалять бухгалтерские проводки;

§         сторнировать бухгалтерские проводки;

§         отправлять подготовленные к отправке межбанковские бухгалтерские проводки;

§         привязывать внешние документы к бухгалтерским проводкам (отсканированные первичные документы, документы Word, Excel и т.д.).

 Модуль «Ведения Главной бухгалтерской книги» позволяет:

§         иметь произвольный код счёта главной бухгалтерской книги состоящих из цифр, букв и символа «точка», общей длинной до 30 символов.

§         отражать на счетах главной бухгалтерской книги всех операций, осуществляемых Банком через модули системы;

§         формирование Главной бухгалтерской книги;

§         просматривать Главную бухгалтерскую книгу с конечным уровнем детализации равным одной бухгалтерской проводки;

§         накапливать итоги сумм бухгалтерских записей с начала месяца и с начала года;

§         формировать отчётность.

 Модуль «Депозиты» позволяет:

§         вести учёт депозитов выраженных в национальной валюте.

§         вести учёт депозитов физических лиц;

§         формировать графика накопления сбережений;

§         рассчитывать оценочный показатель;

§         формировать отчётность.

 Модуль «Кредиты» позволяет:

§         вести учёт кредитов, выраженных как в национальной, так и в любой другой, иностранной, валюте;

§         вести учёт кредитов, предоставленных физическим лицам;

§         формировать новые графики погашения кредитов в случаях частичного досрочного погашения или пролонгации срока кредитования;

§         уведомлять ответственных исполнителей о приближении срока погашения или срока определённого графиком выплаты вознаграждения, за определённое количество дней, устанавливаемое в параметрах системы, для подготовки и сверки;

§         формировать графики погашения посредством расчета аннуитетных платежей и расчета вознаграждения от уменьшающегося остатка по основному долгу.

§         формировать отчётность.

 Модуль «Учёт ценных бумаг» позволяет:

§         вести эмиссии ЦБ;

§         вести паспорта сделок (оформление и дальнейшее обслуживание) по покупке/продаже ЦБ, получению вознаграждения по ним и их погашению (в том числе досрочного), по операциям прямого и обратного РЕПО;

§         вести информацию по приобретенным ЦБ, имеющимся в портфеле Банка;

§         вести справочник видов учета ЦБ (предназначенные для продажи, имеющиеся в наличии для продажи, удерживаемые до погашения);

§         отражать в бухгалтерском учете операции с дисконтированными ЦБ (автоматическое формирование бухгалтерских записей);

§         отражать в бухгалтерском учете операции с купонными ЦБ (автоматическое формирование бухгалтерских записей);

§         отражать в бухгалтерском учете операции прямого и обратного РЕПО с ЦБ (автоматическое формирование бухгалтерских записей);

§         отслеживать и контролировать сделки с ЦБ и их отражения в бухгалтерском учете путем разграничения прав санкционирования сделок (в том числе паспорта сделки ЦБ);

§         ежедневно автоматически начислять амортизацию дисконта по дисконтным ЦБ;

§         ежедневно автоматически начислять вознаграждение и амортизацию дисконта/премии по купонным ЦБ;

§         осуществлять переоценку дисконтированных и купонных ЦБ по рыночной (справедливой) стоимости;

§         формировать бухгалтерские записи в иностранной валюте по сделкам с ЦБ, номинированными в иностранной валюте;

§         уведомлять пользователя за определенный период времени о предстоящих погашениях ЦБ эмитентом, выплатах вознаграждения по ним и закрытиях операций прямого/обратного РЕПО;

§         напоминать о необходимости санкционирования пользователем операций, связанных с ведением ЦБ и требующих их утверждения пользователем (в том числе неутвержденных эмиссий и паспортов);

§         рассчитывать инвестиционный доход (вознаграждения, дисконта, переоценки) за период как по отдельным ЦБ, так и по всему портфелю ЦБ Банка.

 Модуль «Учет основных средств и нематериальных активов» позволяет:

§         вести справочник методов учёта амортизации, с указанием формул расчёта;

§         определять действия выполняемые при формировании операций с ОС и НМА;

§         вести карточки учёта ОС и НМА;

§         оприходовать ОС и НМА;

§         изменять стоимость ОС и НМА;

§         начислять амортизацию;

§         разделять ОС и НМА на несколько самостоятельных объектов учета;

§         проводить переоценку ОС и НМА;

§         проводить реиндексацию ОС и НМА;

§         переводить ОС и НМА из одной группы учета в другую;

§         проводить выбытие ОС и НМА;

§         формировать отчётность.

 Модуль «Учет товарно-материальных ценностей и склад» позволяет:

§         определять действия выполняемые при формировании операций с ТМЦ;

§         вести карточки учёта ТМЦ;

§         проводить операции Оприходования/возврата ТМЦ на склад;

§         отпускать ТМЦ со склада;

§         проводить инвентаризацию ТМЦ;

§         проводить перемещение ТМЦ со склада на склад;

§         списывать ТМЦ со склада;

§         учитывать доверенности на получение ТМЦ;

§         формировать отчётность.

 Модуль «Учет операций с наличными деньгами» позволяет:

§         вести справочник символов кассового плана;

§         принимать наличные деньги;

§         выдавать наличные деньги;

§         регистрировать поступление ценностей;

§         регистрировать выбытие ценностей;

§         формировать кассовые документы;

§         формировать отчётность.

 Модуль «формирования нерегламентированной отчётности» позволяет:

§         создавать новые отчёты;

§         изменять существующие отчёты;

§         удалять существующие отчёты;

§         назначать права доступа к отчётам;

§         просматривать отчёты;

§         печатать отчёты;

§         экспортировать отчёт в файл.

 Требования к техническому обеспечению:

Параметры сервера:

Параметры рабочей станции:

 Дополнительное программное обеспечение:

Для работы подсистемы необходимо использовать программное обеспечение Oracle 8i Standard Edition или выше, Microsoft Excel 2000, Word 2000.

 Защита информации:

Обеспечивается средствами СУБД Oracle, а также модулем «Управления доступом пользователей к   информации и функциям системы». В системе реализованы функции: авторизации пользователей с  присвоением им имен и паролей; аутентификации рабочих станций; ограничения прав доступа      пользователей к  данным  и функциям подсистемы.

 Комплект поставки:

Состав модулей может быть различным, обязательным минимумом является наличие модулей «Управления доступом пользователей к информации и функциям системы» и «Бухгалтерский учет», остальные модули опциональны. Компакт диск, содержащий программное обеспечение заказанных модулей, а также  документацию на русском языке.

 Сроки внедрения:

Установка  комплекта с обучением пользователей составляет от одного месяца.

 Техническая поддержка:

Гарантийное (в течение шести месяцев после сдачи в эксплуатацию) и послегарантийное (по желанию клиента на договорной основе) сопровождение. В рамках сопровождения выполняются работы:

§         исправление обнаруженных в процессе эксплуатации программного обеспечения ошибок;

§         консультации клиента по работе с программным обеспечением;

§         поставка исправленных версий программного обеспечения;

§         консультации при возникновении нестандартных ситуаций.

 Доработки по желанию заказчика:

Возможна доработка системы под дополнительные нужды заказчика (обсуждаются дополнительно).

 В настоящее время система эксплуатируется в:

§         АО «Казахстанская ипотечная компания»;

§         АО «Жилищно Строительный Сберегательный Банк Казахстана»;

§         ЗАО ДБ «Банк Китая в Казахстане».